Bu faaliyetler arasında uyuşturucu ticareti, insan kaçakçılığı, terörizmin finansmanı, kumarhane geliri aklama, yolsuzluk, vergi kaçakçılığı, kara borsa işlemleri, sahtekârlık ve diğer organize suçlar yer alabilir. Bu faaliyetlerin genel özelliği, elde edilen gelirin yasal kaynaklardan gelmediği ve genellikle izlenemeyecek bir hale getirilmeye çalışıldığıdır.
Kara para, birçok farklı suç etkinliğiyle ilişkilendirilebilir. Bu etkinlikler arasında uyuşturucu kaçakçılığı, insan kaçakçılığı, terörizmin finansmanı, yasa dışı bahis, yolsuzluk, vergi kaçakçılığı, kara borsa işlemleri, sahtekârlık ve diğer organize suçlar bulunabilir. Bu tür etkinliklerin ortak bir özelliği, elde edilen gelirin yasal yollarla kazanılmadığı ve genellikle izlenmesi zorlaştırılmaya çalışıldığıdır.
Son dönemde Dilan Polat ve Engin Polat ile başlayan kara para aklama, yasa dışı bahis gelirleri üzerinden yapıldığı belirtiliyor.
Kara Para Aklama Nedir?
Kara para aklama, yasal olmayan yollardan elde edilen gelirin yasal bir şekil almasını sağlamak için kullanılan bir dizi yöntemin tümünü ifade eder. Kara para aklama süreci, suç gelirini yasal bir gelir gibi sunmak ve gelirin kaynağını gizlemek veya izlenmesini zorlaştırmak amacıyla çeşitli finansal işlemler ve karmaşık yapılar kullanmayı içerir. Bu şekilde, suç faaliyetlerinden elde edilen gelirin yasal bir kökeni olduğu izlenimini yaratır.
Kara Para Aklama Yöntemleri Nelerdir?
Çok sayıda kara para aklama yöntemi vardır. İnsanların hayal etmediği bir dizi yöntem kullanılabilir. Bu nedenle, sınırsız sayıda aklama yöntemi mevcut gibi görünmektedir. Aklama metotları, ülkelere ve finansal sistemlerde kullanılan araçların çeşitliliğine bağlı olarak değişiklik gösterebilir. Ayrıca günümüzde yasadışı gelir elde eden kişiler, paralarını kendileri aklamaktan ziyade, bu alanda uzmanlaşmış profesyonelleri tercih etmektedirler.
Aklama işiyle uğraşanlar arasında deneyimli muhasebeciler, bankerler, hukukçular, mali danışmanlar ve diğer uzmanlar bulunabilir. Genellikle bu kişilerin lekesiz mesleki geçmişi vardır. Suç işleme konusunda herhangi bir sicili de yoktur. Hizmetlerine karşılık olarak, komisyon ya da prim gibi gelirler elde ederler.
Aklama işlemi, sayısız yöntemle gerçekleştirilebilir. Ancak, en yaygın ve aynı zamanda mücadele eden birimler için öğretici olabilecek bazı yöntemleri sıralamak gerekirse:
- Fonların fiziken ülke dışına kaçırılması,
- Şirinler (smurfing) yöntemi,
- Parçalama (structuring) yöntemi,
- Vergi cennetleri (off-shore),
- Paravan (Kağıt üstündeki) ya da hayali şirketler,
- Oto-finans borç yöntemi (Loan-back),
- Döviz Büroları,
- Kumarhane ve Gazinolar,
- Nakit para kullanılan işyerlerinin işletilmesi (Göstermelik şirketler),
- Sahte fatura (hayali ihracat),
- Alternatif havale sistemleri (hawala vs.),
- İnternet bankacılığı ve elektronik para,
